ਤੁਹਾਡਾ ਕੇਵਾਈਸੀ: ਤੁਹਾਡੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਕੁੰਜੀ

ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਪੈਸੇ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਚੋਰੀ ਕਰਨ ਲਈ ਕੇਵਾਈਸੀ ਅਤੇ ਡਾਟਾ ਚੋਰੀ ਦਾ ਕਿਵੇਂ ਸ਼ੋਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹਨ

ਸਾਨੂੰ ਸਾਰਿਆਂ ਨੂੰ ਇਹ ਕਾਲਾਂ, ਈ-ਮੇਲਾਂ, ਜਾਂ ਮੈਸੇਜ ਮਿਲੇ ਹੋਣਗੇ — ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੋਵੇ:
"ਤੁਹਾਡਾ ਕੇਵਾਈਸੀ ਖਤਮ ਹੋ ਰਿਹਾ ਹੈ. ਇਸ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਅੱਪਡੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਥੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰੋ, ਜਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਅਕਾਊਂਟ ਬਲਾਕ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ

ਘਬਰਾਹਟ ਵਿੱਚ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਲਿੰਕ 'ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅੱਪਲੋਡ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਾਂ ਓਟੀਪੀ ਸ਼ੇਅਰ ਕਰਦੇ ਹਨ - ਪਰ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਅਹਿਸਾਸ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਨਿੱਜੀ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਡਾਟਾ ਚੋਰੀ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ.

ਇਹ ਕੇਵਾਈਸੀ ਅਤੇ ਡਾਟਾ ਚੋਰੀ ਸਕੈਮ ਦੀ ਹਕੀਕਤ ਹੈ - ਡਿਜ਼ੀਟਲ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵੱਧ ਰਹੇ ਰੂਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ.

ਕੇਵਾਈਸੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕੀ ਹੈ?

ਕੇਵਾਈਸੀ (ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ) ਇੱਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ ਜੋ ਬੈਂਕਾਂ, ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵੱਲੋਂ ਤੁਹਾਡੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਸਕੈਮਰ ਹੁਣ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦਾ ਭੇਸ ਧਾਰ ਕੇ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸ਼ੇਅਰ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ.

ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਕਿਵੇਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਇਹ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ:

• ਤੁਹਾਨੂੰ ਬੈਂਕ, ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਯੂਟਰ, ਡਿਪਾਜਿਟਰੀ ਜਾਂ ਹੋਰ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਤੋਂ ਹੋਣ ਦਾ ਕਲੇਮ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਕਾਲ, ਐਸਐਮਐਸ ਜਾਂ ਈ-ਮੇਲ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ.

• ਉਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ ਕੇਵਾਈਸੀ ਅਵੈਧ ਹੈ ਜਾਂ ਜਲਦ ਸਮਾਪਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਘਬਰਾਹਟ ਅਤੇ ਤਤਕਾਲਤਾ ਦਾ ਮਾਹੌਲ ਬਣਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.

• ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਲਿੰਕ 'ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰਨ, ਓਟੀਪੀ ਸ਼ੇਅਰ ਕਰਨ, ਆਈਡੀ ਪ੍ਰਮਾਣ ਅੱਪਲੋਡ ਕਰਨ ਜਾਂ ਵੇਰਵੇ ਭਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਆਨਲਾਈਨ.

• ਜਾਅਲੀ ਸਾਈਟ ਜਾਂ ਐਪ ਤੁਹਾਡੇ ਡਾਟਾ ਨੂੰ ਕੈਪਚਰ ਕਰਦੀ ਹੈ - ਅਤੇ ਕੁਝ ਘੰਟਿਆਂ ਜਾਂ ਦਿਨਾਂ ਅੰਦਰ, ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਜਾਂ ਪਛਾਣ ਖਤਰੇ ਵਿੱਚ ਪੈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ.

ਸਕੈਮਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਡਾਟਾ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਕਰਦੇ ਹਨ

ਜਦੋਂ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ਾਂ ਕੋਲ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿੱਜੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ:

• ਆਪਣੇ ਨਾਮ ਤੇ ਜਾਅਲੀ ਬੈਂਕ ਜਾਂ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਅਕਾਊਂਟ ਖੋਲ੍ਹੋ.

• ਆਪਣੇ ਚੋਰੀ ਹੋਏ ਵੇਰਵੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਲੋਨ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਜਾਂ SIM ਕਾਰਡ ਲਈ ਅਪਲਾਈ ਕਰੋ.

• ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਜਾਂ ਨਿਕਾਸੀ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰੋ.

• ਆਪਣੇ ਡਾਟਾ ਨੂੰ ਡਾਰਕ ਵੈੱਬ ਤੇ ਹੋਰ ਸਾਈਬਰ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਵੇਚੋ.

ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਕੇਵਾਈਸੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ - ਆਧਾਰ, ਪੈਨ, ਜਾਂ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਕੈਂਸਲ ਕੀਤਾ ਚੈੱਕ - ਤੁਹਾਡੀ ਪੂਰੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਤੱਕ ਐਕਸੈਸ ਅਨਲਾਕ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ.

ਚਿੰਤਾਜਨਕ ਹਕੀਕਤ

• ਕੇਵਾਈਸੀ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ 73 ਸਾਲ ਦੀ ਔਰਤ ਨੂੰ ₹ 2 ਲੱਖ ਦਾ ਸਕੈਮ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ.
  https://www.business-standard.com/finance/personal-finance/rs-2-lakh-kyc-update-scam-what-is-it-how-it-happened-and-how-to-avoid-it-124082800231_1.html

• ਆਰਬੀਆਈ ਅਤੇ ਸੇਬੀ ਦੋਵਾਂ ਨੇ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਸਲਾਹ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕਦੇ ਵੀ ਗੈਰ-ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਚੈਨਲਾਂ ਰਾਹੀਂ ਕੇਵਾਈਸੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜਾਂ ਓਟੀਪੀ ਸ਼ੇਅਰ ਨਾ ਕਰਨ.

• ਕਈ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸਕੈਮਰ ਨੇ ਅਸਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀਆਂ ਵੈੱਬਸਾਈਟਾਂ ਦੀ ਨਕਲ ਕਰ ਲਈ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਲੋਗੋ ਸਮੇਤ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਜੋ ਬੇਖਬਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਤੋਂ ਡਾਟਾ ਇਕੱਠਾ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ.

ਕੇਵਾਈਸੀ ਅਤੇ ਡਾਟਾ ਚੋਰੀ ਦੇ ਸਕੈਮ ਤੋਂ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰੀਏ

1. ਐਸਐਮਐਸ, ਵਟਸਐਪ ਜਾਂ ਈ-ਮੇਲ ਰਾਹੀਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੇਵਾਈਸੀ ਅੱਪਡੇਟ ਲਿੰਕ 'ਤੇ ਕਦੇ ਵੀ ਕਲਿੱਕ ਨਾ ਕਰੋ.

2. ਸਰੋਤ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ - ਇਸ ਦੀ ਬਜਾਏ ਆਪਣੇ ਬੈਂਕ ਜਾਂ ਮੱਧਵਰਤੀ ਦੀ ਅਧਿਕਾਰਕ ਐਪ ਜਾਂ ਵੈੱਬਸਾਈਟ 'ਤੇ ਸਿੱਧਾ ਜਾਓ.

3. ਕਾਲ ਜਾਂ ਚੈਟ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਪੈਨ, ਆਧਾਰ ਜਾਂ ਕੈਂਸਲ ਕੀਤੇ ਚੈੱਕ ਸ਼ੇਅਰ ਨਾ ਕਰੋ. ਕੋਈ ਅਸਲ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਕਦੇ ਵੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮੰਗ ਨਹੀਂ ਕਰੇਗਾ.

4. ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਤੋਂ ਅਲਰਟ ਰਹੋ - "ਤੁਰੰਤ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ" ਮੈਸੇਜ ਇੱਕ ਕਲਾਸਿਕ ਸਕੈਮ ਸਟ੍ਰੇਟਜੀ ਹਨ.

5. ਕਿਸੇ ਵੀ ਕੇਵਾਈਸੀ ਬੇਨਤੀ ਦਾ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜਾਂਚ ਕਰੋ ਕਿ ਕੀ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਰੀ ਸੇਬੀ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੈ: ਸੇਬੀ | ਮਾਨਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਰੀ.

6. ਆਪਣੇ ਡੀਮੈਟ, ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਕਾਊਂਟ ਲਈ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਅਤੇ ਲਾਗ-ਇਨ ਅਲਰਟ ਨੂੰ ਯੋਗ ਕਰੋ - ਇਸ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸ਼ੱਕੀ ਐਕਟੀਵਿਟੀ ਬਾਰੇ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.

7. ਕਿਸੇ ਵੀ ਡਾਟਾ ਨਾਲ ਛੇੜਛਾੜ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਤੁਰੰਤ ਆਪਣੀ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਅਤੇ cybercrime.gov.in 'ਤੇ ਕਰੋ.

ਅੰਤਿਮ ਸ਼ਬਦ: ਤੁਹਾਡਾ ਡਾਟਾ ਇੱਕ ਕੀਮਤੀ ਸੰਪਤੀ ਹੈ-ਇਸ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਵੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਾਂਗ ਕਰੋ

ਕੇਵਾਈਸੀ ਤੁਹਾਡੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ - ਪਰ ਸਿਰਫ ਤਦੋਂ ਹੀ ਜਦੋਂ ਇਹ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕਸ਼ੁਦਾ ਚੈਨਲਾਂ ਰਾਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਡਰ ਅਤੇ ਜਲਦਬਾਜ਼ੀ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਚੁੱਕ ਕੇ ਤੁਹਾਡੀ ਸਭ ਤੋਂ ਕੀਮਤੀ ਚੀਜ਼: ਤੁਹਾਡੀ ਪਛਾਣ – ਚੁਰਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ.

ਇਸ ਲਈ, ਲਿੰਕ 'ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰਨ ਜਾਂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅੱਪਲੋਡ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ:

ਪਾਉਜ਼ ਕਰੋ. ਸੋਚੋ. ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ.

ਇੱਕ ਆਤਮਨਿਰਭਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬਣੋ, ਕਿਉਂਕਿ ਡਿਜ਼ੀਟਲ ਦੁਨੀਆ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਡੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਤੁਹਾਡੀ ਸੰਪਤੀ ਹੈ.

ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ ਕਮਾਏ ਗਏ ਪੈਸੇ ਦੇ ਸਮਾਨ ਪੱਧਰ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੇ ਯੋਗ ਹੈ.